Viele Expats in Thailand tr\u00e4umen vom Immobilieneigentum. Ein Beispiel: Ein Rentner mit regelm\u00e4\u00dfigen Euro-Eink\u00fcnften und Ersparnissen m\u00f6chte eine Eigentumswohnung in Hua Hin finanzieren, statt die volle Kaufsumme bar zu bezahlen. Die Liquidit\u00e4t soll f\u00fcr Reisen und medizinische Notf\u00e4lle erhalten bleiben. Dieser Wunsch ist in der Expat-Community verbreitet, doch der Weg zur Bankfiliale endet oft mit einer Ablehnung.<\/p>\n\n\n\n
W\u00e4hrend in Europa Immobilien als Sicherheit meist ausreichen, um ein Darlehen zu erhalten, gelten in Thailand andere Regeln. Banken lehnen Hypotheken f\u00fcr Nicht-Staatsb\u00fcrger h\u00e4ufig pauschal ab. Dies ist nicht b\u00f6ser Wille, sondern eine kaufm\u00e4nnische Vorsicht, die auf regulatorischen Vorgaben und Risikobewertung basiert. Wer die Logik des Systems versteht, kann durch gezielte Nachweise und die richtige Strategie Chancen er\u00f6ffnen.<\/p>\n\n\n\n
Das thail\u00e4ndische Bankwesen unterliegt strengen Vorgaben der Bank of Thailand, der Zentralbank und Regulierungsbeh\u00f6rde. F\u00fcr Banken ist ein Kreditnehmer ohne thail\u00e4ndische Staatsb\u00fcrgerschaft per Definition ein erh\u00f6htes Risiko. Die juristische Durchsetzbarkeit im Falle eines Zahlungsausfalls ist komplexer, und Aufenthaltstitel sind oft zeitlich begrenzt. Dies f\u00fchrt dazu, dass Sicherheiten allein oft nicht ausreichen, um interne Compliance-Richtlinien zu erf\u00fcllen.<\/p>\n\n\n\n
Die erste Reaktion am Bankschalter ist daher oft eine pauschale Ablehnung. Dies ist jedoch nicht das letzte Wort. Banken unterscheiden zwischen verschiedenen Kategorien von Kreditnehmern und bewerten deren Risiko unterschiedlich. Wer die Kriterien kennt, kann gezielt nachweisen, dass er in eine bessere Risikokategorie geh\u00f6rt.<\/p>\n\n\n\n
Ein entscheidender Faktor f\u00fcr die Kreditvergabe ist der aufenthaltsrechtliche Status. Ein einfaches Touristenvisum oder ein Standard-Ruhestandsvisum reichen f\u00fcr eine langfristige Finanzierung in der Regel nicht aus. Banken verlangen einen Nachweis, dass der Lebensmittelpunkt dauerhaft und rechtssicher nach Thailand verlagert wurde. Dies dient als Indikator f\u00fcr Stabilit\u00e4t und Planbarkeit der R\u00fcckzahlungen \u00fcber Jahre hinweg.<\/p>\n\n\n\n
Wer eine Arbeitsgenehmigung (Work Permit) vorweisen kann, springt in eine bessere Risikokategorie. Eine langj\u00e4hrige Anstellung bei einem thail\u00e4ndischen Unternehmen oder einer internationalen Firma mit Sitz in Thailand signalisiert Bonit\u00e4t. In diesem Fall betrachten Kreditpr\u00fcfer den Antragsteller \u00e4hnlich wie einen lokalen Kunden, da Einkommen im Inland generiert und versteuert wird. F\u00fcr Rentner ohne Arbeitseinkommen vor Ort bleibt die H\u00fcrde deutlich h\u00f6her.<\/p>\n\n\n\n
Banken bevorzugen Einkommen, das in Thai Baht auf einem lokalen Konto eingeht und durch Steuererkl\u00e4rungen belegt ist. Ein monatliches Gehalt von etwa 100.000 Baht (circa 2.700 Euro) gilt oft als untere Messlatte f\u00fcr internationale Kreditnehmer, wobei die Anforderungen je nach Institut variieren. F\u00fcr Ruhest\u00e4ndler, deren Bez\u00fcge in Euro auf deutschen Konten landen, entsteht eine Diskrepanz in der Bewertung.<\/p>\n\n\n\n
Auch wenn die Rente hoch ist, sehen thail\u00e4ndische Banken ein W\u00e4hrungsrisiko und erschwerte Pf\u00e4ndbarkeit. Einige spezialisierte Filialen in Bangkok oder Touristenzentren akzeptieren ausl\u00e4ndische Einkommensnachweise, verlangen dann aber oft, dass Ratenzahlungen direkt vom Ausland in harter W\u00e4hrung erfolgen. Dies w\u00e4lzt das Wechselkursrisiko auf den Kunden ab.<\/p>\n\n\n\n
Viele m\u00e4nnliche Expats sind mit thail\u00e4ndischen Partnerinnen verheiratet. In vielen F\u00e4llen tritt der thail\u00e4ndische Ehepartner als Hauptkreditnehmer auf, w\u00e4hrend das Einkommen des Mannes als unterst\u00fctzende Sicherheit dient. Dies vereinfacht den b\u00fcrokratischen Prozess erheblich, da die Bank prim\u00e4r einen thail\u00e4ndischen Staatsb\u00fcrger als Vertragspartner hat, auf den sie rechtlich uneingeschr\u00e4nkt zugreifen kann.<\/p>\n\n\n\n
Dieses Modell birgt jedoch Risiken, die n\u00fcchtern betrachtet werden m\u00fcssen. Das Eigentum wird oft ebenfalls auf den thail\u00e4ndischen Partner eingetragen. Bei Grundst\u00fccken und H\u00e4usern ist dies gesetzlich oft zwingend, da Nicht-Thais keinen Grund und Boden besitzen d\u00fcrfen. Eine gemeinsame Kreditaufnahme erfordert daher ein hohes Ma\u00df an Vertrauen und idealerweise juristische Absicherungen wie Nie\u00dfbrauchrechte, um im Fall einer Trennung nicht mittellos dazustehen.<\/p>\n\n\n\n
Das National Credit Bureau (NCB) speichert in Thailand Daten zum Zahlungsverhalten, \u00e4hnlich wie die Schufa in Deutschland. Wer bereits Kreditkarten einer thail\u00e4ndischen Bank nutzt oder einen Autokredit bedient, baut sich hier eine Historie auf. F\u00fcr Banken ist ein fehlender Eintrag im NCB oft ein Ausschlusskriterium, da sie das Zahlungsverhalten des potenziellen Kunden nicht einsch\u00e4tzen k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n
Es empfiehlt sich daher f\u00fcr Expats, fr\u00fchzeitig kleine Finanzprodukte zu nutzen, um als vertrauensw\u00fcrdiger Schuldner sichtbar zu werden. Eine thail\u00e4ndische Kreditkarte, die regelm\u00e4\u00dfig genutzt und p\u00fcnktlich ausgeglichen wird, kann nach zw\u00f6lf bis vierundzwanzig Monaten als T\u00fcr\u00f6ffner f\u00fcr gr\u00f6\u00dfere Hypotheken dienen. Wer alles bar zahlt und keine Kredithistorie aufbaut, existiert f\u00fcr die Risikopr\u00fcfer faktisch nicht.<\/p>\n\n\n\n
Der Erwerb von Eigentumswohnungen (Condos) ist f\u00fcr Nicht-Thais rechtlich deutlich einfacher als der von H\u00e4usern. Das Gesetz erlaubt Ausl\u00e4ndern den Besitz von bis zu 49 Prozent der Gesamtfl\u00e4che eines Condo-Geb\u00e4udes als vollwertiges Eigentum. Da der Verm\u00f6genswert direkt als Sicherheit an die Bank abgetreten werden kann, sind Banken bei Condos eher bereit, Kredite zu vergeben als bei komplexen Landpacht-Konstruktionen.<\/p>\n\n\n\n
Dennoch finanzieren thail\u00e4ndische Banken selten den vollen Kaufpreis f\u00fcr internationale Kunden. W\u00e4hrend Einheimische oft bis zu 90 oder 100 Prozent des Sch\u00e4tzwertes finanziert bekommen, liegt die Quote f\u00fcr Expats meist bei 50 bis maximal 70 Prozent. Das bedeutet, dass ein erheblicher Eigenkapitalanteil aus dem Ausland eingef\u00fchrt werden muss, was mit dem Foreign Exchange Transaction Form nachgewiesen werden sollte, um das Geld sp\u00e4ter wieder ausf\u00fchren zu k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n
Ein wesentlicher Faktor, der viele Rentner \u00fcberrascht, ist die strikte Altersgrenze bei der Kreditlaufzeit. In Thailand gilt oft die Regel, dass das Alter des Kreditnehmers plus die Laufzeit des Kredits die Zahl 60 oder 65 nicht \u00fcberschreiten darf. F\u00fcr einen 55-j\u00e4hrigen Antragsteller bedeutet dies, dass er maximal eine Laufzeit von f\u00fcnf bis zehn Jahren erwarten kann, was die monatlichen Raten deutlich erh\u00f6ht.<\/p>\n\n\n\n
Diese Regelung dient dem Schutz der Bank vor Zahlungsausf\u00e4llen durch Tod oder Erwerbsunf\u00e4higkeit des Schuldners. Im Jahr 2026 gibt es leichte Tendenzen, diese Grenzen aufgrund der alternden Gesellschaft anzupassen, doch f\u00fcr Expats bleiben die Institute konservativ. Wer im fortgeschrittenen Alter finanzieren m\u00f6chte, muss daher eine extrem hohe monatliche Tilgungskraft nachweisen k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n
Die Zinskonditionen f\u00fcr internationale Kunden unterscheiden sich oft von denen f\u00fcr Einheimische. W\u00e4hrend f\u00fcr Thais oft Lockangebote mit niedrigen Einstiegszinsen verf\u00fcgbar sind, m\u00fcssen Expats h\u00e4ufig den Standard-Zinssatz oder einen leichten Risikoaufschlag akzeptieren. Dies kann \u00fcber die Jahre eine erhebliche Mehrbelastung bedeuten.<\/p>\n\n\n\n
Zudem sind die Zinsen in Thailand oft variabel und an die Minimum Retail Rate (MRR) gekoppelt. Wenn die Zentralbank den Leitzins anhebt, steigen auch die monatlichen Kosten unmittelbar. Festzinsbindungen \u00fcber zehn oder f\u00fcnfzehn Jahre, wie sie in Deutschland \u00fcblich sind, sind in Thailand eher die Ausnahme und meist nur f\u00fcr ein bis drei Jahre erh\u00e4ltlich.<\/p>\n\n\n\n
Neben rein thail\u00e4ndischen Instituten gibt es in Bangkok Niederlassungen internationaler Bankh\u00e4user und spezialisierte Finanzdienstleister. Institute wie UOB oder ICBC haben spezielle Programme f\u00fcr Expats aufgelegt, die grenz\u00fcberschreitende Finanzierungen erm\u00f6glichen. Hierbei kann teilweise Verm\u00f6gen im Heimatland oder in Singapur als Sicherheit herangezogen werden, um eine Immobilie in Thailand zu beleihen.<\/p>\n\n\n\n
Diese L\u00f6sung, oft als Offshore-Finanzierung bezeichnet, l\u00e4uft meist in Fremdw\u00e4hrungen wie Singapur-Dollar oder US-Dollar ab. Dies bringt ein Wechselkursrisiko mit sich: Sollte der Euro gegen\u00fcber der Kreditw\u00e4hrung fallen, wird der Kredit teurer. Diese Option eignet sich daher vorwiegend f\u00fcr finanziell versierte Expats, die W\u00e4hrungsschwankungen absichern k\u00f6nnen oder Eink\u00fcnfte in verschiedenen W\u00e4hrungen beziehen.<\/p>\n\n\n\n
Da Bankkredite oft schwer zu bekommen sind, bieten viele gro\u00dfe Immobilienentwickler eigene Finanzierungsmodelle an. Bei dieser Bautr\u00e4gerfinanzierung stundet der Entwickler einen Teil des Kaufpreises, den der K\u00e4ufer dann in Raten \u00fcber drei bis f\u00fcnf Jahre abzahlt. Dies funktioniert ohne Bonit\u00e4tspr\u00fcfung durch eine Bank und ist unb\u00fcrokratisch.<\/p>\n\n\n\n
Der Nachteil liegt in den meist deutlich h\u00f6heren Zinsen, die oft zwischen f\u00fcnf und neun Prozent liegen. Zudem sind die Laufzeiten sehr kurz, was zu hohen monatlichen Belastungen f\u00fchrt. Dies ist eher eine L\u00f6sung f\u00fcr K\u00e4ufer, die auf die F\u00e4lligkeit einer Lebensversicherung oder den Verkauf einer Immobilie in der Heimat warten und eine kurzfristige Br\u00fcckenfinanzierung ben\u00f6tigen.<\/p>\n\n\n\n
Nicht-Thais k\u00f6nnen in Thailand kein Land besitzen. Kredite f\u00fcr H\u00e4user werden daher fast ausschlie\u00dflich an thail\u00e4ndische Staatsb\u00fcrger oder an thail\u00e4ndische juristische Personen vergeben. Ein Expat kann zwar das Geb\u00e4ude besitzen, aber nicht den Grund, auf dem es steht, was die Bankbesicherung f\u00fcr das Institut unattraktiv macht.<\/p>\n\n\n\n
Versuche, dies \u00fcber die Gr\u00fcndung einer thail\u00e4ndischen Firma zu umgehen, werden von den Beh\u00f6rden zunehmend kritisch be\u00e4ugt. Banken finanzieren solche Firmenkonstrukte nur noch sehr zur\u00fcckhaltend und verlangen, dass die Firma einen echten Gesch\u00e4ftsbetrieb nachweist. Die reine Besitz-GmbH ohne Umsatz wird im Jahr 2026 deutlich kritischer bewertet als noch vor einigen Jahren.<\/p>\n\n\n\n
Fast jede Kreditvergabe in Thailand ist an den Abschluss einer Restschuldversicherung gekoppelt, der sogenannten Mortgage Reducing Term Assurance (MRTA). Diese Versicherung deckt den offenen Kreditbetrag im Falle des Todes oder der Invalidit\u00e4t des Kreditnehmers ab. F\u00fcr die Bank ist dies eine unverzichtbare Sicherheit, f\u00fcr den Kunden eine zus\u00e4tzliche Kostenposition.<\/p>\n\n\n\n
Die Pr\u00e4mie f\u00fcr diese Versicherung muss oft als Einmalbetrag zu Beginn der Laufzeit entrichtet werden oder wird auf die Kreditsumme aufgeschlagen. \u00c4ltere Antragsteller m\u00fcssen hier mit deutlich h\u00f6heren Pr\u00e4mien rechnen, da das versicherungsmathematische Risiko steigt. Eine Ablehnung dieser Versicherung f\u00fchrt oft auch zur Ablehnung des Kreditantrags.<\/p>\n\n\n\n
Der b\u00fcrokratische Aufwand f\u00fcr einen Kreditantrag ist in Thailand erheblich. Ben\u00f6tigt werden nicht nur Reisepass und Visum, sondern oft auch \u00fcbersetzte und beglaubigte Einkommensnachweise, Steuererkl\u00e4rungen der letzten Jahre und Arbeitsvertr\u00e4ge. Jedes Dokument muss im Original vorgelegt und oft mehrfach kopiert und unterschrieben werden.<\/p>\n\n\n\n
Bankangestellte pr\u00fcfen diese Unterlagen akribisch auf formale Korrektheit. Ein fehlender Stempel oder eine abweichende Schreibweise des Namens kann den Prozess um Wochen verz\u00f6gern. Es empfiehlt sich, einen thail\u00e4ndischen Dolmetscher oder einen spezialisierten Anwalt hinzuzuziehen, um Missverst\u00e4ndnisse bei der Zusammenstellung der Dokumentation zu vermeiden.<\/p>\n\n\n\n
In der Nische der Expat-Finanzierungen haben sich spezialisierte Finanzberatungen etabliert, wie beispielsweise die MBMG Group oder unabh\u00e4ngige Hypothekenmakler. Diese Dienstleister kennen die aktuellen Richtlinien der verschiedenen Banken genau und wissen, welches Institut gerade offen f\u00fcr internationale Kunden ist. Sie bereiten den Antrag professionell auf und erh\u00f6hen so die Erfolgswahrscheinlichkeit.<\/p>\n\n\n\n
Diese Vermittler arbeiten nicht kostenlos; im Erfolgsfall wird eine Provision f\u00e4llig. Angesichts der Komplexit\u00e4t des Marktes und der Sprachbarriere kann diese Investition lohnend sein. Sie erspart dem Antragsteller den frustrierenden Gang von Bank zu Bank und sch\u00fctzt vor Fehlern in der Antragsstellung, die im System vermerkt werden k\u00f6nnten.<\/p>\n\n\n\n
Das Jahr 2026 markiert den Durchbruch rein digitaler Banken in Thailand, die von der Zentralbank lizenziert wurden. Diese neuen Akteure nutzen moderne Algorithmen zur Bonit\u00e4tspr\u00fcfung, die auch alternative Datenquellen einbeziehen. F\u00fcr technikaffine Expats k\u00f6nnten sich hier neue M\u00f6glichkeiten er\u00f6ffnen, da die Prozesse schlanker und weniger formularlastig sind.<\/p>\n\n\n\n
Noch befinden sich diese Angebote f\u00fcr Nicht-Thais in fr\u00fchen Entwicklungsphasen, da die Identit\u00e4tsfeststellung (KYC) digital schwieriger ist als am Schalter. Der Wettbewerbsdruck sorgt jedoch daf\u00fcr, dass auch diese Neo-Banken nach solventen Kundengruppen suchen. Es lohnt sich, die Entwicklung dieser Apps zu beobachten, da sie flexibler auf Marktnischen reagieren als traditionelle Gro\u00dfbanken.<\/p>\n\n\n\n
Ein oft untersch\u00e4tztes Dokument ist die rosa ID-Karte f\u00fcr Ausl\u00e4nder und das gelbe Hausbuch (Tabien Baan). Obwohl diese Dokumente keine Staatsb\u00fcrgerschaft verleihen, zeigen sie der Bank, dass der Antragsteller im thail\u00e4ndischen Meldewesen integriert ist. Sie dienen als offizieller Adressnachweis und ersetzen oft teure Best\u00e4tigungen der Botschaft oder der Immigration.<\/p>\n\n\n\n
Der Besitz dieser Dokumente signalisiert den Bankmitarbeitern eine langfristige Bindung an das Land. Es ist ein psychologischer Faktor im Gespr\u00e4ch: Wer den Aufwand betrieben hat, sich diese Papiere zu besorgen, gilt als weniger fl\u00fcchtig als jemand, der nur mit einem Reisepass auftritt. Es ist ein wichtiger Baustein, der im Gesamtbild der Bonit\u00e4tspr\u00fcfung eine Rolle spielen kann.<\/p>\n\n\n\n
Wer bereits eine Immobilie besitzt und diese abbezahlt hat, denkt vielleicht \u00fcber eine Beleihung nach, um Liquidit\u00e4t zu gewinnen. Dies ist f\u00fcr Expats in Thailand extrem schwierig. Die meisten Banken vergeben Kredite an Expats nur zweckgebunden f\u00fcr den Erwerb, nicht zur freien Verf\u00fcgung gegen Grundschuld.<\/p>\n\n\n\n
Die Logik dahinter ist Risikominimierung: Bei einem Kaufkredit flie\u00dft das Geld an den Verk\u00e4ufer oder Bautr\u00e4ger, der Wert ist definiert. Bei einer Kapitalbeschaffung flie\u00dft Geld an den Expat, der es theoretisch au\u00dfer Landes schaffen k\u00f6nnte. Daher ist dieser Weg der Kapitalbeschaffung meist versperrt oder nur zu sehr ung\u00fcnstigen Konditionen m\u00f6glich.<\/p>\n\n\n\n
Eine weitere M\u00f6glichkeit besteht darin, einen thail\u00e4ndischen B\u00fcrgen in den Vertrag einzubinden. Dies muss nicht zwingend der Ehepartner sein, sondern kann auch ein Gesch\u00e4ftspartner oder ein enges Familienmitglied sein. Der B\u00fcrge haftet vollumf\u00e4nglich f\u00fcr die Schuld, was die Sicherheit f\u00fcr die Bank auf das Niveau eines Inlandskredits hebt.<\/p>\n\n\n\n
In der Praxis ist es jedoch schwer, einen B\u00fcrgen zu finden, der dieses Risiko ohne direkte Gegenleistung tr\u00e4gt. Zudem pr\u00fcfen Banken auch die Bonit\u00e4t des B\u00fcrgen sehr streng. Es ist eine Option, die meist nur im famili\u00e4ren Umfeld oder bei sehr engen gesch\u00e4ftlichen Verflechtungen realistisch umsetzbar ist und klare vertragliche Regelungen im Innenverh\u00e4ltnis erfordert.<\/p>\n\n\n\n
Die thail\u00e4ndische Regierung ist bestrebt, den Immobiliensektor zu st\u00fctzen und ausl\u00e4ndisches Kapital anzuziehen. Diskussionen \u00fcber l\u00e4ngere Pachtvertr\u00e4ge und Visa-Erleichterungen f\u00fcr Immobilienk\u00e4ufer flammen immer wieder auf. Sollten sich diese gesetzlichen Rahmenbedingungen lockern, d\u00fcrften auch die Banken ihre Vergaberichtlinien anpassen und flexibler werden.<\/p>\n\n\n\n
Gleichzeitig w\u00e4chst der Druck, die hohe Verschuldung der privaten Haushalte in Thailand zu bremsen. Dies f\u00fchrt zu einer paradoxen Situation: W\u00e4hrend man wohlhabende Expats als Kunden gewinnen m\u00f6chte, zwingen regulatorische Vorgaben zur Vorsicht. Die Zukunft der Kreditvergabe wird davon abh\u00e4ngen, wie gut es gelingt, die Bonit\u00e4t internationaler Kunden transparent und rechtssicher zu bewerten.<\/p>\n\n\n\n
Dieser Artikel bildet den Sachstand und die Marktpraxis in Thailand im Jahr 2026 ab. Die Kreditvergabe unterliegt individuellen Entscheidungen der jeweiligen Bankfilialen und kann sich aufgrund regulatorischer Eingriffe der Bank of Thailand kurzfristig \u00e4ndern. Beschriebene Zinss\u00e4tze und W\u00e4hrungsumrechnungen dienen der Veranschaulichung und sind Momentaufnahmen ohne Gew\u00e4hr.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Der Traum vom Haus im S\u00fcden ist lebendig, doch Banken pr\u00fcfen streng. Welche H\u00fcrden m\u00fcssen Expats f\u00fcr Kredite nehmen? Klappt die Finanzierung?<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":126049,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"ai_generated_summary":"","wpai_meta_description":"","footnotes":""},"categories":[31],"tags":[34,35],"class_list":["post-126048","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-finanzen-geld","tag-newsletter-1","tag-newsletter-2"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/test.wochenblitz.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/126048","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/test.wochenblitz.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/test.wochenblitz.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/test.wochenblitz.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/test.wochenblitz.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=126048"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/test.wochenblitz.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/126048\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/test.wochenblitz.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/126049"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/test.wochenblitz.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=126048"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/test.wochenblitz.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=126048"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/test.wochenblitz.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=126048"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}